課程名稱：《小企業(yè)金融的趨利避險(xiǎn)術(shù)》
主講：郎靜樹
課程大綱/要點(diǎn)：
課程導(dǎo)入：銀監(jiān)會(huì)的“三個(gè)不低于”
第一章 銀行要營(yíng)銷怎樣的中小企業(yè)
一、目標(biāo)客戶的確定原則
二、既有成長(zhǎng)性又有高價(jià)值的客戶集群
三、推薦的新興行業(yè)目標(biāo)客戶
討論：如何實(shí)施輕資產(chǎn)中小企業(yè)客戶的信貸工作？
第二章 鏈?zhǔn)綘I(yíng)銷與批量獲客
一、企業(yè)交易與現(xiàn)金流邏輯模型
商業(yè)交易的邏輯：三流合一
案例：從舌尖到田間的金融服務(wù)策略——現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的鏈?zhǔn)浇鹑诜?wù)
案例：汽車產(chǎn)業(yè)的上游供應(yīng)商鏈和下游服務(wù)鏈
二、從企業(yè)到產(chǎn)業(yè)的交易鏈營(yíng)銷
小團(tuán)隊(duì)沒(méi)有明確的供應(yīng)鏈依托是不可靠的
小企業(yè)沒(méi)有穩(wěn)定贏利模式是難以成長(zhǎng)的
三、互聯(lián)網(wǎng)是聯(lián)式營(yíng)銷的技術(shù)基礎(chǔ)
社區(qū)商業(yè)的5C法則
四、融資和托收承付的需求源于交易支付
1、交易：讓企業(yè)產(chǎn)生現(xiàn)金流，讓銀行增存
2、資金的用途就是支付，銀行可以用信用支付解決企業(yè)資金困難
案例：連鎖法獲客的條件與時(shí)機(jī)分析
案例：什么客戶會(huì)給銀行拓展優(yōu)質(zhì)目標(biāo)客戶提供積極幫助？
五、做好現(xiàn)金流封閉管理的措施和提速現(xiàn)金流的產(chǎn)品組合
案例：從結(jié)算到融資到資金歸集的交易銀行產(chǎn)品組合
第三章 小企業(yè)信貸的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)挖掘
一、為什么中小企業(yè)貸款總是風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)？
1、新常態(tài)下的金融生態(tài)環(huán)境
2、銀行簡(jiǎn)單粗暴的經(jīng)營(yíng)模式
3、小企業(yè)金融需求的本質(zhì)分析
二、企業(yè)信息的分析與判斷
三、小企業(yè)成長(zhǎng)周期及各階段金融需求分析模型
四、客戶價(jià)值甄別模型
互動(dòng)競(jìng)賽：如何甄別客戶的價(jià)值？
第四章 小企業(yè)信貸趨利避險(xiǎn)的方法（全案例）
一、小企業(yè)金融的低成本思維：支付、托收和財(cái)務(wù)管理
二、浦發(fā)銀行創(chuàng)業(yè)貸款模式
三、交通銀行科技金融模式
四、供應(yīng)鏈金融：解決小企業(yè)融資難、融資貴、融資亂和融資險(xiǎn)等一系列問(wèn)題
案例：建行云稅貸、善付通案例：江蘇銀行大數(shù)據(jù)快貸
案例：浙商銀行應(yīng)收融
五、投貸聯(lián)動(dòng)的機(jī)制與模式
六、互聯(lián)網(wǎng)支付革命的啟示
小企業(yè)金融服務(wù)生態(tài)圈搭建模式探討
一站式多功能，數(shù)據(jù)質(zhì)押的金融生態(tài)圈
課程回顧總結(jié)：跨界：“我消滅你，與你無(wú)關(guān)”。 跨界時(shí)代“羊毛出在狗身上，由豬買單”。現(xiàn)階段打敗你的不一定是對(duì)手而是一個(gè)過(guò)路人。