課程大綱

【課程背景】

自“強(qiáng)監(jiān)管”時代開啟，產(chǎn)品爆雷、金融難民，為何中國富裕家庭的理財成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產(chǎn)配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財顧問如何開展投資教育培養(yǎng)客戶正確的理財觀？如何策略提升在專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)流程上的短板？

**該課程學(xué)習(xí)財富管理師將掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，在財富管理服務(wù)中**資產(chǎn)配置服務(wù)流程與資產(chǎn)配置方案制作，為中高凈值客戶群提供資產(chǎn)配置再平衡，為客戶企業(yè)、家庭、家族提供財資產(chǎn)配置服務(wù)。

【課程收益】

? 業(yè)績：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)綜合金融產(chǎn)品、事務(wù)性服務(wù)產(chǎn)能提升；

? 溝通：掌握**新資產(chǎn)策略報告分析與解讀，與中高端客戶共享私密空間；

? 專業(yè)：為富裕家庭提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)流程、制作專業(yè)化資產(chǎn)配置方

? 工具：資產(chǎn)配置方案建議書模版、**新版資家庭資產(chǎn)策略分析報告。

【課程特色】

干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對象】理財顧問、理財經(jīng)理

【課程時間】6小時

【課程大綱】

課程大綱

**講：理財趨勢分析與資產(chǎn)配置的價值

啟思：資產(chǎn)的配置邏輯

討論：是什么導(dǎo)致了資產(chǎn)配置的不同？

點(diǎn)評：資產(chǎn)配置的影響因素

一、 資產(chǎn)配置藝術(shù)的核心點(diǎn)

1. 資產(chǎn)配置現(xiàn)代投資理論

2. 降低波動性、提高風(fēng)險回報比

案例：簡單投資組織資產(chǎn)表現(xiàn)

二、資產(chǎn)配置的定義與價值

1. 資產(chǎn)配置原理

2. 資產(chǎn)配置發(fā)展歷程

案例：不同家庭的資產(chǎn)配置

三、資產(chǎn)配置的常見誤區(qū)

1. 分散投資即是資產(chǎn)配置

2. 專業(yè)委托即是資產(chǎn)配置

3. 購買產(chǎn)品即是資產(chǎn)配置

4.缺少資產(chǎn)配置策略與平衡

第二講：專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)

一、專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)流程

1. 趨勢分析

2. 洞察風(fēng)險

3. 配置策略

4. 客戶分析

5. 配置建議

6. 服務(wù)對接

7. 動態(tài)平衡

二、資產(chǎn)配置建議書

1. 標(biāo)準(zhǔn)版資產(chǎn)配置策略報告

2. 定制版家庭資產(chǎn)配置策略報告

第三講：專業(yè)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)

一、資產(chǎn)配置策略報告框架結(jié)構(gòu)

1. 資產(chǎn)配置及管理防方法

2. 市場狀況和趨勢分析

3. 背景資料收集

4. 客戶理財偏好

5. 客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析

6. 理財目標(biāo)和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產(chǎn)品/服務(wù)適配

9. 方案評估與再平衡

10. 風(fēng)險揭示與免責(zé)

二、資產(chǎn)配置策略報告制作

案例：2019年資產(chǎn)配置報告

1. 客戶：W先生資產(chǎn)配置服務(wù)需求

2. 訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報告制作

3. 點(diǎn)評：資產(chǎn)配置策略報告SWOT分析

三、資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)

案例：W先生資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)

訓(xùn)練：資產(chǎn)配置策略報告講解呈現(xiàn)

1. 資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)要點(diǎn)

四、資產(chǎn)配置在平衡

1. 資產(chǎn)配置影響因數(shù)

1）金融

2）經(jīng)濟(jì)

3）政治

4）社會

2. 資產(chǎn)配置在平衡策略

案例：現(xiàn)金類資產(chǎn)配置再平衡

案例：保險類資產(chǎn)配置再平衡

案例：房產(chǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

第五講：智能投顧問與全球資產(chǎn)配置

一、智能投顧開啟資產(chǎn)配置新時代

1. 人類投顧VS智能投顧

2. 人區(qū)別于智能的關(guān)鍵因素

3. 擁抱變革、擁抱人工智能

二、智能投顧資產(chǎn)配置與EIF的前世今生

1. 過去：基于數(shù)據(jù)、智庫、案例的結(jié)合

2. 現(xiàn)在：簡單易用的嘗試性購買

3. 未來：零售金融、百姓理財

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